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发布时间: 2024 - 03 - 21
华西善建保险经纪有限公司受四川华西集团有限公司委托,拟对四川华西集团有限公司员工补充医疗保险采购项目进行公开招标,现诚邀符合资格条件的供应商参与本项目招标工作。1.项目编号:HXJJ-ZB-202401项目名称:四川华西集团有限公司员工补充医疗保险采购项目2.采购内容 2.1四川华西集团有限公司员工补充医疗保险采购项目及相关服务。本采购项目分为三个包,具体情况如下:服务包A:短期补充医疗保险(一年期)服务包B:长期疾病补充医疗保险服务包C:特殊医疗健康保障(员工部分)和特殊医疗健康保障(集团公共部分)2.2 招标有效期:五年2.3服务期限:服务包A:华西集团及各下属子公司分别投保,招标有效期内每年投保,每次保险期限一年。服务包B:华西集团及各下属子公司分别投保,招标有效期内一次性投保,按保单约定时间按年分期缴纳保险费。服务包C:华西集团及各下属子公司分别投保,招标有效期内每年投保,每次保险期限一年。2.4人员基本情况:截至2023年12月31日统计数据,总人数:约21629人,平均年龄约37岁,男性约15869人,占比约73.37%,女性约5760人,占比约26.63%,最终以实际投保人数为准。3.投标人资格要求:3.1具有独立承担民事责任的能力的法人主体或其省级分公司;3.2本次招标要求投标人近三年的财务状况良好,不得出现3年连续亏损或资不抵债等情况,若投标人为省级分公司的,则要求其总公司符合前述要求;3.3投标人近三年(2021年1月1日至2023年12月31日)内未被行业监管部门责令停业且总公司未被行业监管部门接管;3.4投标人近三年(2021年1月1日至2023年12月31日)内未被列为严重违法失信企业(以“国家企业信用信息公示系统”(http://www.gsxt.gov.cn)为准),若投标人为省级分公司的,则要求其总公司符合前述要求;3.5投标人近三年(202...
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发布时间: 2023 - 12 - 25
华西善建保险经纪有限公司营销宣传推广第三方服务机构采购项目于2023年12月15日10:00在华西善建保险经纪公司四川分公司公开招标, 经评审委员会评审,现将评标结果公示如下:一、评审排名情况排名投标单位1宜宾市南溪区恒通交通投资有限公司2宜宾南溪仙源文化旅游发展有限公司3宜宾联力广告有限公司二、评审结果评审委员会按招标文件要求,对有关投标人的投标文件进行评审并推荐了如下一名中标候选人:宜宾市南溪区恒通交通投资有限公司。公示期满后,若排名第一的中标候选人放弃中标时,则重新按第二名中标进行公示。公示时间:2023年12月25日至2023年12月28日联系人:曾先生   联系电话: 028-80518807;13980491119 华西善建保险经纪有限公司2023年12月25日
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发布时间: 2023 - 12 - 11
四川省第十一建筑有限公司2024年员工补充医疗保险采购项目于2023年12月8日10:00在四川省第十一建筑有限公司公开招标, 经评审委员会评审,现将评标结果公示如下:一、评审排名情况排名投标单位1国宝人寿保险股份有限公司四川分公司2平安养老保险股份有限公司四川分公司3中国人寿保险股份有限公司四川省分公司4中国人民人寿保险股份有限公司四川分公司二、评审结果评审委员会按招标文件要求,对有关投标人的投标文件进行评审并推荐了如下一名中标候选人:国宝人寿保险股份有限公司四川分公司。公示期满后,若排名第一的中标候选人放弃中标时,则重新按第二名中标进行公示。公示时间:2023年12月11日至2023年12月13日联系人:曾先生   联系电话: 028-80518807;13980491119 华西善建保险经纪有限公司2023年12月11日
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发布时间: 2023 - 11 - 21
华西善建保险经纪有限公司拟在宜宾地区采购营销宣传推广第三方服务,组织进行公开招标,现诚邀符合资格条件的供应商参与本项目投标。一、项目概况1.项目编号:HXJJ-ZB-2023032.项目名称: 华西善建保险经纪有限公司营销宣传推广第三方服务机构采购项目3.资金来源: 自筹       4.最高限价:序号名 称推广时间最高限价金额(元)/单位1公交站台(牌)     12个月10000/个2公交车车身广告12个月29000/辆3宣传折页/ 30/份4出租车顶灯宣传12个月 600/辆5易拉宝/200/个6区级媒体宣传报道/ 3000/次7国家级媒体宣传报道/ 8000/次8市级媒体宣传报道/ 5000/次注: 如有新增推广方式或广告制作方式未在本次报价清单内,最终结算价由招标人市场询价(不低于3家),按询价报价最低价结算。5.工作内容:华西善建保险经纪有限公司拟在宜宾地区选择一家第三方供应商,为宜宾地区的业务开展提供营销推广和宣传,包括宣传品设计和制作、线上线下营销宣传推广、广告发布宣传等。6.服务期限:三年。7.服务地点:宜宾地区。二、投标人资格要求:一般要求:1.具有独立承担民事责任的能力;2.具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度;3.具有履行合同所必须的设备和专业技术能力;4.具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录;5.参加本次采购活动前三年(指2020年、2021年、2022年)及2023年内,在经营活动中没有重大违法记录;6.需具备一般纳税人资质,并且对营销推广等费用以增值税专用发票进行结算;7.法律、行政法规规定的其他条件;8.其他要求:本项目不接受联合体参加投标。三、招标文件发售时间及地点请有意参加本项目的投标人,于 2023年11月22日至2023年11月24日每日1...
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发布时间: 2023 - 09 - 27
中国华西企业股份有限公司2023年员工补充医疗保险采购项目于2023年9月27日10:00在华西善建保险经纪有限公司公开比选, 经评审委员会评审,现将比选结果公示如下:一、评审排名情况排名投标单位1国宝人寿保险股份有限公司四川分公司2中国人民人寿保险股份有限公司四川省分公司3中国人寿保险股份有限公司四川省分公司二、评审结果评审委员会按比选文件要求,对有关参选人的参选文件进行评审并推荐了如下一名中选候选人:国宝人寿保险股份有限公司四川分公司。公示期满后,若排名第一的中选候选人放弃中选时,则重新按第二名中选进行公示。公示时间:2023年9月27日至2023年9月30日联系人:曾先生   联系电话: 028-80518807;13980491119 华西善建保险经纪有限公司2023年9月27日
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发布时间: 2023 - 09 - 18
华西善建保险经纪有限公司受中国华西企业股份有限公司安装工程公司委托,拟对中国华西企业股份有限公司安装工程公司2023年员工补充医疗保险采购项目进行公开比选,现诚邀符合资格条件的供应商参与本项目比选工作。1.项目编号:HXJJ-BX-202302项目名称:中国华西企业股份有限公司安装工程公司2023年员工补充医疗保险采购项目2.采购内容 2.1中国华西企业股份有限公司安装工程公司2023年员工补充医疗保险采购项目及相关服务2.2 服务合同期:一年,服务日期以保险合同期限为准2.3服务期限:一年,从2023年10月1日起实施2.4人员基本情况:人数约459人,平均年龄36岁 ,其中男性占比75%,女性占比25%,全部为在职员工。3.参选人资格要求:3.1具有独立承担民事责任的能力的法人主体或其省级分公司;3.2具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度;3.3具有履行合同所必需的设备和专业技术能力;3.4有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录;3.5参选人参加本次采购活动前三年内,在经营活动中没有重大违法记录;3.6具有中国银保监会认可的中华人民共和国经营保险业务资格;3.7本项目不接受联合体参选。4.比选文件发售时间:2023年9月19日10时00分至2023年9月20日16时40分。比选文件售价:0元。5.购买比选文件地点:华西善建保险经纪有限公司(四川省天府新区麓山大道二段天府国际基金小镇)。6.购买比选文件时需出示:6.1企业法人或其省级分支机构营业执照副本、保险业务经营许可证,以上资料均为复印件加盖公章;6.2参选报名函盖章原件及购买标书人员身证原件(需携带U盘拷贝电子版比选文件)。7.比选文件递交截止时间:2023年9月27日9时40分止。开标时间:2023年9月27日10时00分(北京时间)。8.比选及开选地点:届时请参选人法定代表人或授权代表人出席开标仪式。地址:四...
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发布时间: 2023 - 06 - 16
西昌市小庙李家村、西昌市高枧姜坡路、西昌市高枧中所村部分工程施工项目建筑工程一切险保险采购项目于2023年6月16日10:00在华西善建保险经纪有限公司公开招标, 经评审委员会评审,现将评标结果公示如下:一、评审排名情况排名投标单位1中国平安财产保险股份有限公司四川分公司2中国人寿财产保险股份有限公司四川省分公司3中国太平洋财产保险股份有限公司四川分公司4阳光财产保险股份有限公司四川省分公司二、评审结果评审委员会按招标文件要求,对有关投标人的投标文件进行评审并推荐了如下一名中标候选人:中国平安财产保险股份有限公司四川分公司。公示期满后,若排名第一的中标候选人放弃中标时,则重新按第二名中标进行公示。公示时间:2023年6月16日至2023年6月19日联系人:曾先生   联系电话: 028-80518807;13980491119 华西善建保险经纪有限公司2023年6月16日
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发布时间: 2023 - 06 - 02
西昌市小庙李家村、西昌市高枧姜坡路、西昌市高枧中所村部分工程施工项目建筑工程一切险保险采购项目招标公告华西善建保险经纪有限公司受西昌小庙建设项目管理有限责任公司、西昌国华建设项目管理有限责任公司和西昌中所建设项目管理有限责任公司委托,拟对西昌市小庙李家村城乡融合建设项目及配套基础设施工程、西昌市小庙李家村周边路网项目、西昌市高枧姜坡路城乡融合建设项目及配套基础设施工程、西昌市宁远水镇城乡整合建设项目(3#、10#楼)、西昌市高枧中所村南北区城乡融合建设项目及配套基础设施工程共计三个项目的建筑工程一切险保险采购项目进行公开招标,现诚邀符合资格条件的供应商参与本项目招标工作。1.项目编号:HXJJ-ZB-202301项目名称:西昌市小庙李家村、西昌市高枧姜坡路、西昌市高枧中所村部分工程施工项目建筑工程一切险保险采购项目2.采购内容 2.1西昌市小庙李家村城乡融合建设项目及配套基础设施工程、西昌市小庙李家村周边路网项目、西昌市高枧姜坡路城乡融合建设项目及配套基础设施工程、西昌市宁远水镇城乡整合建设项目(3#、10#楼)、西昌市高枧中所村南北区城乡融合建设项目及配套基础设施工程共计三个项目的建筑工程一切险及相关服务。2.2 服务合同期:同施工合同工期,至少免费延期90天。3.投标人资格要求:3.1具有独立承担民事责任能力的法人主体或其省级分支机构;3.2具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度;3.3具有履行合同所必需的设备和专业技术能力;3.4有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录;3.5投标人参加本次采购活动前三年内,在经营活动中没有重大违法记录;3.6具有中国银保监会认可的中华人民共和国经营保险业务资格;3.7本项目不接受联合体投标。4.招标报名时间:2023年6月5日10时00分至2023年6月6日17时00分。招标文件售价:0元。5.招标报名地点:华西善建保险经纪有限公司(...

保险经纪机构基本服务标准

日期: 2019-05-06
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发布日期: 2019-05-06
来源: 保监发〔2013〕3号
作者:
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       为保护保险消费者的合法权益,根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规,制定本基本服务标准。 

  保险经纪机构为保险消费者(客户)提供保险经纪服务的环节和内容,包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系,进行风险评估,拟定投保方案,选择保险公司,办理投保手续,保险期内服务,协助索赔,处理投诉等。

  保险经纪机构服务过程中,应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,以客户利益最大化为服务宗旨,做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责,全面履行告知义务,充分披露相关信息,保守客户隐私和商业秘密。从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。

  一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露

  (一)主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。

  (二)主动提供客户告知书,告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项;告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系;按客户要求说明佣金的收取方式和比例;如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。

  (三)从业人员主动出示执业证书、身份证明。

  (四)决定建立保险经纪服务关系时,与客户签订委托合同,明确约定服务事项、双方的权利和义务。

  (五)与客户签订委托协议后5个工作日内,告知主要服务人员姓名及联系方式。服务人员发生变动的,事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。

  二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎

  (一)收集信息、访谈客户,了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。

  (二)运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。

  (三)向客户详细说明风险评估结果,提出专业的风险管理意见。

  (四)根据客户要求并结合实际情况,制作并提供风险评估报告。 

  三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当

  (一)拟订投保方案前,主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。

  (二)在对保险标的风险评估基础上,提出保险建议,量身拟定投保方案。

  (三)详细解释投保方案,包括保障范围、保险金额、赔偿限额、保险期限、免赔及除外责任、保险费用与支付方式、争议解决方式、可供选择的保险公司以及不能通过保险方式转移的风险等内容。

  (四)充分听取客户对投保方案的意见,客户要求调整投保方案的,及时做出专业判断,提醒客户方案调整可能导致的未保风险。

  (五)取得客户对投保方案的最终确认。

  四、保险经纪机构选择保险公司应客户利益优先

  (一)投保方案确定后,就保险公司选择方式征求客户意见。

  (二)客户指定保险公司的,保险经纪机构应从保险公司经营状况、偿付能力、服务水平等方面提出专业意见,保险公司承保另有附加条件、承保范围不能满足要求的,应提醒客户。

  (三)客户未指定保险公司的,保险经纪机构推荐至少两家保险公司供客户选择,并客观介绍、分析和比较其资质、偿付能力、服务质量、赔款时效性等情况,向客户提出专业意见,并由客户对选择结果签字确认。

  (四)根据投保方案与保险公司谈判,如实向客户反馈谈判结果。

  五、保险经纪机构为客户办理投保手续应细致、稳妥

  (一)签署保险合同前,告知客户保险合同的基本内容,包括保障范围、保险费用及支付方式、赔偿限额、免责条款、索赔程序、退保及其他费用扣除、犹豫期、客户应履行的告知义务等内容。

  (二)根据客户指示,向保险公司发出出单通知,协助客户按照保险公司要求准备投保资料。

  (三)提醒客户根据保险合同的支付条件按时缴纳保费。

  (四)督促保险公司在规定时间内出具保险单或保险凭证。

  (五)协助客户检查合同文本内容是否与投保单信息完全一致,确保保险单据和相关文件完整准确,并及时转交给客户。

  六、保险经纪机构在保险期内服务应周到、全面

  (一)按照合同约定做好回访工作,提醒客户在保险合同有效期内发生保险标的增减、名称变更、占用性质改变、地址变动、风险状况变化、权利转让等情况的,应及时履行保险合同约定的告知义务。

  (二)保险经纪机构发现上述情况发生的,应向客户提出相应的保险建议,取得客户确认后,协助客户向保险公司申请办理批改手续。

  (三)客户提出退保的,说明退保条款以及可能导致的损失和风险,并协助客户办理有关手续。

  (四)客户提出更换保险公司的,说明相应的条款以及可能导致的损失,并做好退保与投保衔接事宜。

  (五)提前提醒客户保险合同到期日,根据客户要求拟定续保方案;客户确认后,及时向保险公司发出续保申请,督促保险公司出具保单或批单,核对无误后送交客户。

  (六)提醒客户及时续缴保费。

  七、保险经纪机构协助客户索赔应迅速、尽责

  (一)接到客户报案后,尽快通知保险公司或指导客户向保险公司报案。

  (二)提醒、协助客户避免损失扩大。

  (三)根据保险合同条款,为客户争取最有利赔付条件。

  (四)与保险公司达成赔付意向后,全面完整告知客户保险公司承担的赔付责任及客户自负的损失金额,由客户书面确认。

  (五)协助客户准备索赔材料、办理索赔手续。

  (六)遇重大保险事故或出现理赔争议时,主动沟通协调,运用专业知识和技能协助客户解决索赔争议,争取得到公正、合理、及时的赔偿。

  八、保险经纪机构处理投诉应及时、有效

  (一)建立专门投诉渠道,设立投诉专用电话,并告知客户。

  (二)及时处理客户投诉,在5个工作日内反馈处理意向,及时、准确告知处理结果,妥善保存相关记录。


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银保监办发〔2018〕76号各银监局,各保监局,各政策性银行、大型银行、股份制银行,邮储银行,金融资产管理公司,各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构:为深入贯彻党中央、国务院决策部署,把防范化解金融风险和服务实体经济更好结合起来,在坚决打好防范化解金融风险攻坚战的同时,必须着力疏通货币信贷传导机制,提升金融服务实体经济质效,推动稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资...
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